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近日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《公開募集證券投資基金投資顧問服務(wù)協(xié)議內(nèi)容與格式指引》和《公開募集證券投資基金投資顧問服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容與格式指引》。

中基協(xié)表示，為引導(dǎo)公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展，切實(shí)維護(hù)投資者合法權(quán)益，組織制定了《服務(wù)協(xié)議》和《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》。自發(fā)布之日起20個(gè)工作日后，為新客戶提供基金投顧服務(wù)的，或?yàn)槔峡蛻籼峁┬禄鹜顿Y組合策略的，應(yīng)當(dāng)按照《服務(wù)協(xié)議》和《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》展業(yè)，所涉相關(guān)規(guī)則發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)對(duì)相應(yīng)內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整。

業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，《服務(wù)協(xié)議》和《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》的發(fā)布將進(jìn)一步規(guī)范基金投顧業(yè)務(wù)，有利于解決基金投顧業(yè)務(wù)收費(fèi)“混亂”、責(zé)任不清晰等問題，在促進(jìn)基金投顧業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的同時(shí)給予投資者更好的保護(hù)。

源泰律師事務(wù)所合伙人、律師劉佳認(rèn)為，《服務(wù)協(xié)議》進(jìn)一步完善了基金投顧協(xié)議的內(nèi)容，進(jìn)一步明晰服務(wù)協(xié)議的內(nèi)容，完善基金投資顧問機(jī)構(gòu)的義務(wù)，明確投資者的權(quán)利。從指引具體條款來看，對(duì)基金投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)一步細(xì)化，具有指導(dǎo)該業(yè)務(wù)開展的意義，“一方面，可進(jìn)一步厘清機(jī)構(gòu)的職責(zé)，對(duì)機(jī)構(gòu)合規(guī)化開展該項(xiàng)業(yè)務(wù)有引導(dǎo)性作用；另一方面，該指引也是結(jié)合基金投資顧問業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，在制定上充分體現(xiàn)保護(hù)投資者，使投資者未來能夠充分知曉其權(quán)利，更好地維護(hù)投資者權(quán)益”。

“兩份文件的出臺(tái)進(jìn)一步完善了投顧行業(yè)的‘上層建筑’，為基金投顧業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展奠定了更好的基礎(chǔ)?！敝薪鸸痉治鰩煆垘泿洷硎?，《服務(wù)協(xié)議》涉及投顧展業(yè)的眾多環(huán)節(jié)和關(guān)鍵要素，強(qiáng)調(diào)客戶權(quán)益保護(hù)、深入了解客戶兩大主題，體現(xiàn)以客戶為中心的行業(yè)本源；《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》則為機(jī)構(gòu)提供范式，突出強(qiáng)調(diào)投顧機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則，但不得承諾收益表現(xiàn)或保本，有一定的投資者教育效果，有利于機(jī)構(gòu)與客戶之間形成良性的顧問關(guān)系。（馬春陽）