近日，中國(guó)國(guó)家稅務(wù)總局最新公布了《重大稅收違法失信案件信息公布辦法》?！掇k法》規(guī)定：

納稅人欠繳應(yīng)納稅款，采取轉(zhuǎn)移或隱匿財(cái)產(chǎn)手段妨礙稅務(wù)機(jī)關(guān)追繳，欠繳稅款金額10萬(wàn)元(人民幣)以上的，納稅人的納稅信用級(jí)別，將直接判為“D級(jí)”。對(duì)于此類納稅人，稅務(wù)機(jī)關(guān)將通知出入境管理機(jī)關(guān)，阻止其出境。

此外，D級(jí)納稅人還將面臨多項(xiàng)懲戒措施——比如禁止部分高消費(fèi)行為、限制擔(dān)任相關(guān)職務(wù)、金融機(jī)構(gòu)融資授信參考等?！掇k法》將于2019年1月1日起施行。

事實(shí)上，隨著技術(shù)不斷成熟，體制不斷完備，在許多領(lǐng)域，與僑密切相關(guān)的政策已然更新，風(fēng)險(xiǎn)紅線愈發(fā)清晰!但令人擔(dān)憂的是，由于種種原因，部分僑胞的訊息的意識(shí)遠(yuǎn)未跟上。

小僑為您梳理華僑華人最該注意的幾份“黑名單”收好這份警示錄!切勿在違法的邊緣試探!

“螞蟻搬家”？上外匯局關(guān)注名單！

12月6日，中國(guó)國(guó)家外匯管理局公開通報(bào)了15例外匯違法違規(guī)行為，涉案主體包括4家銀行、4家企業(yè)和7名個(gè)人，總罰款金額約1700萬(wàn)元人民幣。

外匯局首次披露，被通報(bào)的4家企業(yè)和7名個(gè)人的處罰信息，將納入央行征信系統(tǒng)。

此次被通報(bào)的7名個(gè)人，有4人因?yàn)橛玫叵洛X莊非法買賣外匯被罰，有3人因分拆逃匯被罰。

非法買賣外匯的4人中，江蘇籍徐某和遼寧籍馮某都是在澳門賭場(chǎng)通過(guò)地下錢莊多次非法買賣港元，違規(guī)金額分別折合265.98萬(wàn)元人民幣和1081.79萬(wàn)元人民幣，分別被罰款32萬(wàn)元人民幣和130萬(wàn)元人民幣。

分拆逃匯的3人都是要非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，他們利用其他人的個(gè)人年度購(gòu)匯額度，將個(gè)人資金分拆購(gòu)匯后匯往境外賬戶。

其中，吉林籍隋某涉案金額和罰款金額最大。隋某利用173名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購(gòu)匯額度，將個(gè)人資金分拆購(gòu)匯后匯往境外賬戶，用于購(gòu)買境外房產(chǎn)等，非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)1205.65萬(wàn)加元，被處以罰款300.9萬(wàn)元人民幣。

那么，哪些行為會(huì)導(dǎo)致自己被列入“關(guān)注名單”?

為防范個(gè)人項(xiàng)下資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，外匯局規(guī)定，5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)個(gè)人或機(jī)構(gòu);

個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬(wàn)美元的外幣現(xiàn)鈔;

同一個(gè)人將外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃至5個(gè)以上直系親屬等，都將被認(rèn)定為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為，而進(jìn)入“關(guān)注名單”。

不文明旅游留記錄？出行將受限！

隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、人們文化素養(yǎng)的提高，旅游當(dāng)中的種種不文明行為越來(lái)越為人所詬病。

在國(guó)家旅游局發(fā)布《國(guó)家旅游局關(guān)于旅游不文明行為記錄管理暫行辦法》后，如果有旅游不文明行為記錄，也將被列入“黑名單”。

根據(jù)規(guī)定，“旅游不文明行為記錄”信息保存期限為1年至5年，在此期間，個(gè)人信用記錄和出行都將受到影響：

1、旅游主管部門可以將旅游者的相關(guān)信息納入不文明行為記錄，向社會(huì)公布，并向公安、海關(guān)、檢驗(yàn)檢疫、邊檢、交通、金融等部門和機(jī)構(gòu)、行業(yè)組織及相關(guān)經(jīng)營(yíng)者通報(bào)。

2、有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)、行業(yè)組織、經(jīng)營(yíng)者可以根據(jù)職責(zé)權(quán)限在征信系統(tǒng)中記錄，采取在一定期限內(nèi)限制出境旅游、邊境旅游、參加團(tuán)隊(duì)旅游、乘坐航班等懲戒措施。

3、對(duì)于列入“黑名單”的游客，景區(qū)可以進(jìn)行限制或拒絕。

2018年9月底，文化和旅游部最新公布了一批旅游不文明行為記錄，三名游客“光榮上榜”。

其中，河北游客王某、張某在馬來(lái)西亞水上清真寺的矮墻上跳熱舞，違反了當(dāng)?shù)刈诮探?湖北游客彭某在大理市游玩的過(guò)程中用兒童玩具擊傷紅嘴鷗。

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，三名游客被納入旅游不文明游客記錄，期限均為3年。截至目前，已有35人被納入旅游“黑名單”。

信譽(yù)不好有案底？再申簽證頻遭拒！

據(jù)加拿大聯(lián)邦法院公布的資料，楊某的女兒在2011年從中國(guó)移民加拿大，并在加拿大結(jié)婚生子。

同一年，楊某夫婦第一次遞交了臨時(shí)簽證申請(qǐng)，想赴加拿大看望女兒女婿和他們的兩個(gè)孩子。

然而，簽證官拒絕了楊某夫婦的申請(qǐng)。在其后的七年里，他們又連續(xù)申請(qǐng)了11次，但是都遭拒絕。

老人心里又氣又委屈，2017年3月，在女兒和女婿的幫助下，楊某夫婦以“簽證官做出錯(cuò)誤決定”為由，一紙?jiān)V狀，將簽證中心告上聯(lián)邦法院。

2018年3月，聯(lián)邦法院判定楊姓夫婦敗訴，簽證中心拒簽理由充分，法庭將不會(huì)推翻簽證官的決定。

那么，是什么導(dǎo)致楊某夫婦怎么都出不了國(guó)?

原來(lái)，這家人在誠(chéng)信上有前科。根據(jù)法庭出示的證據(jù)，這對(duì)夫婦的女兒在加拿大有不良信用卡記錄，女婿還有犯罪記錄，二人信譽(yù)度都較差。

別說(shuō)是長(zhǎng)居海外的華僑華人了，就是曾在境外不同國(guó)家短暫居留，是否在信譽(yù)記錄上留有污點(diǎn)都很重要。

張先生一家曾多次出境游，每次簽證都順利通過(guò)，申請(qǐng)起來(lái)得心應(yīng)手。

可今年再去美國(guó)，面簽了兩次后，仍然拿不下來(lái)。明明各項(xiàng)材料一應(yīng)俱全，回答的時(shí)候游刃有余……張先生一家百思不解。

后來(lái)經(jīng)人點(diǎn)撥，張先生才記起，一年前去澳大利亞旅游時(shí)，曾在當(dāng)?shù)爻鲞^(guò)一點(diǎn)交通事故，沒有按照當(dāng)?shù)匾?guī)定來(lái)處理，被警方扣了車。

沒想到，在澳大利亞的經(jīng)歷居然會(huì)影響去美國(guó)的申請(qǐng)。

要知道，美國(guó)與英國(guó)、加拿大、澳大利亞是共享簽證信息的。

共享信息包括生物特征信息、個(gè)人基礎(chǔ)信息、簽證和出入境信息以及安全背景調(diào)查信息，通過(guò)這些信息，可識(shí)別出申請(qǐng)失敗者、被驅(qū)逐者、海外難民移居申請(qǐng)被拒者以及試圖利用假身份入境者。

也就是說(shuō)，如果你去過(guò)以上國(guó)家，并留有不良記錄，會(huì)在多個(gè)國(guó)家的使領(lǐng)館簽證處和移民局被匹配和關(guān)聯(lián)。

偽造海外學(xué)歷？教育部出手打假！

2018年4月8日，教育部留學(xué)服務(wù)中心發(fā)布公告稱：

為維護(hù)國(guó)(境)外學(xué)歷學(xué)位認(rèn)證的嚴(yán)肅性，褒揚(yáng)誠(chéng)信，懲戒失信，即日起在中國(guó)留學(xué)網(wǎng)開設(shè)專欄，對(duì)國(guó)(境)外學(xué)歷學(xué)位認(rèn)證申請(qǐng)過(guò)程中查處的失信行為進(jìn)行公示。

公示顯示，共202人在留學(xué)服務(wù)中心復(fù)核中，被查出在申請(qǐng)國(guó)(境)外學(xué)歷學(xué)位認(rèn)證時(shí)，所提交的認(rèn)證申請(qǐng)材料包含虛假、偽造或無(wú)效的信息資料。

目前，留學(xué)服務(wù)中心已從國(guó)外學(xué)歷學(xué)位認(rèn)證書查詢系統(tǒng)中撤銷了該等申請(qǐng)人所持認(rèn)證書的查詢結(jié)果。

同時(shí)，留學(xué)服務(wù)中心向該等申請(qǐng)人發(fā)送了“返還已撤銷認(rèn)證書”通知，失信人寄回原認(rèn)證書后，才能取消公示。

除此以外，留學(xué)服務(wù)中心還公布了72位申請(qǐng)人在國(guó)(境)外學(xué)歷學(xué)位認(rèn)證過(guò)程中提交虛假申請(qǐng)材料或不實(shí)信息的行為。

每個(gè)人的姓名后都被詳細(xì)記載了該人員在申請(qǐng)何所學(xué)校、何種學(xué)位時(shí)，偽造了何種虛假信息，失信行為一覽無(wú)余。

事關(guān)政策風(fēng)險(xiǎn)，事關(guān)法律紅線!無(wú)論出行出境還是錢袋子，

上述樁樁件件，華僑華人都馬虎不得!