7月7日晚間，中國人民銀行對支付寶、財付通開出巨額罰單。

(相關(guān)資料圖)

其中，針對螞蟻集團(tuán)的罰單（銀罰決字【2023】26-33號）顯示，支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司被警告，沒收違法所得83091.414113萬元，罰款223115.389033萬元，時任支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司總經(jīng)理葛某荻等4人也收到央行罰單。

支付寶的違法行為類型共7項：

1.違反支付賬戶管理規(guī)定；

2.違反清算管理規(guī)定；

3.違反防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項規(guī)定；

4.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；

5.與身份不明的客戶進(jìn)行交易；

6.違反消費者金融信息保護(hù)管理規(guī)定；

7.違反金融消費者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定。

此外，螞蟻科技集團(tuán)股份有限公司因違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定和違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定，被罰1.75億元。

作為螞蟻集團(tuán)的控股股東，杭州君瀚股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）和杭州君澳股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）均因為違反對資本實力的相關(guān)規(guī)定和違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定，雙雙被罰2500萬元。

上述罰單合計超過30億元。

另一家第三方支付巨頭財付通也收到了央行罰單，總金額接近30億元。

央行罰單顯示，財付通支付科技有限公司被警告，沒收違法所得56612.388789萬元，罰款242677.827882萬元。時任財付通支付科技有限公司反洗錢與風(fēng)險控制部負(fù)責(zé)人吳某等四人也收到央行罰單。

財付通的違法行為類型共11項，分別為

1.違反機構(gòu)管理規(guī)定；

2.違反商戶管理規(guī)定；

3.違反清算管理規(guī)定；

4.違反支付賬戶管理規(guī)定；

5.其他危及支付機構(gòu)穩(wěn)健運行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場的違法違規(guī)行為；

6.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；

7.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

8.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；

9.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；

10.違反消費者金融信息保護(hù)管理規(guī)定；

11.違反金融消費者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定。

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因違規(guī)參與銀行保險機構(gòu)業(yè)務(wù)活動等，螞蟻集團(tuán)被罰沒超37億元

國家金融監(jiān)督管理總局開出成立后首張罰單。

7月7日，國家金融監(jiān)督管理總局披露的罰單顯示，螞蟻科技集團(tuán)股份有限公司被沒收違法所得112977.62萬元，罰款263270.44萬元，罰沒合計376248.06萬元。

根據(jù)罰單，螞蟻集團(tuán)存在的違法違規(guī)案由包括：

一是侵害消費者合法權(quán)益。包括：存在引人誤解的金融營銷宣傳行為，侵害消費者知情權(quán)；未向部分客戶群體明示還款要求；未按規(guī)定處理部分消費者個人信息。

二是違規(guī)參與銀行保險機構(gòu)業(yè)務(wù)活動。包括：違規(guī)參與保險代理、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；違規(guī)參與銷售個人養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、互聯(lián)網(wǎng)存款產(chǎn)品。

浙江證監(jiān)局：對螞蟻（杭州）基金銷售有限公司處以7368萬元罰款

7月7日，浙江證監(jiān)局發(fā)布行政處罰決定書稱，經(jīng)查明，螞蟻基金銷售存在以下違法事實：一、違反代銷基金產(chǎn)品準(zhǔn)入、宣傳、檔案管理有關(guān)規(guī)定。二、違反基金銷售機構(gòu)人員管理、內(nèi)部控制有關(guān)規(guī)定。

螞蟻基金銷售上述行為反映出公司在開展基金銷售業(yè)務(wù)過程中，未能恪盡職守，未履行誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)，違反了《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》有關(guān)規(guī)定。

公司總經(jīng)理林思思對公司開展基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)有管理責(zé)任，是公司前述違法違規(guī)行為的主管人員。

根據(jù)當(dāng)事人違法行為的事實、性質(zhì)、情節(jié)與社會危害程度，依據(jù)《銷售管理辦法》第五十七條的規(guī)定，浙江證監(jiān)局決定：一、對螞蟻(杭州)基金銷售有限公司給予警告，并處以7368萬元罰款；二、對林思思給予警告，并處以15萬元罰款。