本文轉自：九派新聞

1月18日晚，反腐主題電視專題片《零容忍》播出第四集，片中披露，中信銀行股份有限公司原黨委副書記、行長孫德順利用“影子公司”、借助金融手段來完成利益輸送，其專業(yè)化、復雜化程度相當罕見。

孫德順，中信銀行股份有限公司原黨委副書記、行長。2020年3月，中央紀委國家監(jiān)委通報，孫德順是金融領域腐敗問題特別嚴重、性質特別惡劣、數額特別巨大的典型，將其開除黨籍，涉嫌犯罪問題移送檢察機關依法審查起訴。

孫德順關注什么掙錢快、見效快。他傾向于貸給房地產，主持行長辦公會的時候就公開直截了當要求，全行一定要立刻把制造業(yè)貸款停下來，即便有100%的抵押，也不行。除了追求政績外，孫德順之所以增加房地產貸款還有另一個隱秘的原因，就是謀取個人私利。

孫德順有一個特點就是不收現金，他認為收現金太低端了，太簡單粗暴了。他利益兌現的方式非常專業(yè)化，做了層層的掩蓋，就是設了很多的防火墻，繞了很多圈，利用特有的金融手段和產品去掩蓋。

孫德順在銀行業(yè)工作40多年，是中國金融界唯一一名從銀行網點最基層的柜面出納員做起，一步步成長為國有銀行總行行長的干部。他自認為業(yè)務能力高超，試圖通過精心設計來掩蓋權錢交易。

孫德順在專題片中說“因為自己是從基層起來的，業(yè)務能力比較強，所以總覺得自己的業(yè)務能力在那擺著呢，就造成了一種僥幸的心理?！?/p>

調查發(fā)現，孫德順是利用“影子公司”、借助金融手段來完成利益輸送的典型，其專業(yè)化、復雜化程度相當罕見。他安排兩名老部下作為代理人，開設了兩家投資平臺公司，兩家公司前臺的所謂法人，實際只是為孫德順代言的“影子”。

一方面，孫德順在中信銀行利用公權力為企業(yè)老板批貸款；與此對應，這些老板有的以投資名義，將巨資注入他實際控制的平臺公司，有的則送上優(yōu)質投資項目或投資機會；平臺公司用這些老板提供的資金投入那些老板提供的項目，以錢生錢，和老板們共同獲利分紅，形成利益共同體。

孫德順設計了結構極為復雜的重重掩體，兩家平臺公司是他的核心經營團隊，是遮蔽在他身前的第一層“影子”；在平臺公司之下又設立了十多家項目公司作為第二層“影子”，項目公司和行賄企業(yè)還不是直接交易，而是雙方各自再成立空殼公司作為第三層“影子”，多層影子公司層層嵌套。

交易主體本身已經魅影重重，資金往來又偽裝成各種貌似合法的金融產品、股權投資協議，用“影子交易”為利益輸送再蒙上一層迷霧。

這些障眼法給調查工作帶來了極大難度，專案組研究后決定，不在影子的迷陣里打轉，而是反過來從源頭入手，梳理孫德順在中信銀行推動的貸款授信，找到其中明顯異常的決策事項，再針對性地調查獲得貸款的企業(yè)和孫德順的關聯。

這一調查策略抓準了孫德順腐敗問題的核心，那就是利用信貸審批權謀私。企業(yè)向孫德順輸送利益的包裝方式五花八門，但換取的東西都一樣，那就是銀行貸款。抓住了這個核心，重重魅影也就迅速消散，實際控制人清晰顯影。