目前，中國(guó)已經(jīng)成為世界第二大財(cái)富管理市場(chǎng)，近年來(lái)打破剛兌推動(dòng)行業(yè)格局發(fā)生深刻變革。數(shù)智化與投顧模式是財(cái)富市場(chǎng)的驅(qū)動(dòng)力。財(cái)富管理向大眾客群下沉趨勢(shì)不可逆，數(shù)智化是唯一解決方案。與此同時(shí)，隨著機(jī)構(gòu)化加深，市場(chǎng)定價(jià)效率及有效性提升，投資者行為從“博弈”轉(zhuǎn)向“配置”。投顧模式的本質(zhì)是以客戶(hù)為中心，財(cái)富管理向大眾客群下沉，需要構(gòu)建“人+數(shù)字化”的客戶(hù)經(jīng)營(yíng)體系。

百融云創(chuàng)面向銀行、券商等金融機(jī)構(gòu)，以智能驅(qū)動(dòng)為核心，構(gòu)建了財(cái)富管理“4+1”體系，即客戶(hù)洞察、智能匹配、常態(tài)運(yùn)營(yíng)、迭代評(píng)估以及數(shù)字化系統(tǒng)工具。百融云創(chuàng)通過(guò)“4+1”體系去構(gòu)建全新的數(shù)智化客戶(hù)經(jīng)營(yíng)模式，來(lái)幫助金融機(jī)構(gòu)建立起數(shù)智化的客戶(hù)經(jīng)營(yíng)體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶(hù)的理解和陪伴。

目前百融云創(chuàng)財(cái)富管理“4+1”體系已經(jīng)在國(guó)有大行省分行得到實(shí)踐，在該行5家支行完成營(yíng)銷(xiāo)試點(diǎn)工作，試點(diǎn)過(guò)程中共匹配50萬(wàn)客戶(hù)群體，有效增加了獲客資源，轉(zhuǎn)化環(huán)節(jié)中的效果提升度達(dá)70%。該模式的成功經(jīng)驗(yàn)得到了更多銀行的高度關(guān)注，目前有多家銀行正積極推動(dòng)與百融云創(chuàng)在財(cái)富管理領(lǐng)域的創(chuàng)新與探索。

財(cái)富管理是一個(gè)長(zhǎng)坡厚雪的賽道，未來(lái)的發(fā)展空間極為可觀。在中國(guó)式現(xiàn)代化的建設(shè)過(guò)程中，財(cái)富管理的大發(fā)展對(duì)于增強(qiáng)人民獲得感，促進(jìn)共同富裕有著重要作用。百融云創(chuàng)將以數(shù)字化為引領(lǐng)，用科技的手段為財(cái)富管理各流程進(jìn)行賦能和升級(jí)，攜手更多合作伙伴開(kāi)啟財(cái)富管理的黃金時(shí)代。

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