為貫徹落實(shí)黨中央國務(wù)院關(guān)于依法行政的新要求，滿足強(qiáng)化事中事后監(jiān)管、促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的客觀需要，切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，中國人民銀行對(duì)《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》進(jìn)行了全面修訂，現(xiàn)向社會(huì)公開征求意見。公眾可以通過以下途徑和方式提出反饋意見：

1.登錄中華人民共和國司法部 中國政府法制信息網(wǎng)，進(jìn)入首頁主菜單的“立法意見征集”欄目提出意見。

2.通過信函方式將意見郵寄至：北京市西城區(qū)成方街32號(hào)中國人民銀行條法司(郵編：100800)，并請(qǐng)?jiān)谛欧馍献⒚?ldquo;行政處罰程序規(guī)定征求意見”字樣。

3.通過電子郵件方式將意見發(fā)送至：tfszqyj@pbc.gov.cn。

4.將意見傳真至：010-66051601。

意見反饋截止時(shí)間為2020年10月29日。

附《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》修訂說明

一、修訂必要性

(一)貫徹落實(shí)黨中央國務(wù)院的新要求。

近年來，黨中央國務(wù)院對(duì)依法行政提出了新的更高要求?！吨泄仓醒腙P(guān)于堅(jiān)持和完善中國特色社會(huì)主義制度 推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化若干重大問題的決定》明確提出“嚴(yán)格規(guī)范公正文明執(zhí)法，規(guī)范執(zhí)法自由裁量權(quán)，加大關(guān)系群眾切身利益的重點(diǎn)領(lǐng)域執(zhí)法力度”。2018年，國務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于全面推行行政執(zhí)法公示制度執(zhí)法全過程記錄制度重大執(zhí)法決定法制審核制度的指導(dǎo)意見》，對(duì)行政執(zhí)法公示制度、執(zhí)法全過程記錄制度，特別是重大執(zhí)法決定法制審核制度等作出了明確規(guī)定。這些新要求，都需要在《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》(以下簡稱《處罰規(guī)定》)中予以體現(xiàn)。

(二)根據(jù)法律修改及時(shí)完善行政處罰工作程序。

2017年，全國人大常委會(huì)對(duì)《中華人民共和國行政處罰法》(以下簡稱《行政處罰法》)部分條款進(jìn)行了修改，目前正組織對(duì)該法再次進(jìn)行全面修訂。《處罰規(guī)定》作為規(guī)范人民銀行行政處罰工作的部門規(guī)章，應(yīng)當(dāng)與最新立法保持一致，并及時(shí)按照全國人大常委會(huì)立法最新進(jìn)展對(duì)條文進(jìn)行調(diào)整。

(三)滿足金融監(jiān)管工作的實(shí)際需求。

行政處罰是促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，防范金融風(fēng)險(xiǎn)和維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的重要手段。而原《處罰規(guī)定》發(fā)布時(shí)間較早，整體制度設(shè)計(jì)已經(jīng)難以滿足落實(shí)“放管服”改革、強(qiáng)化事中事后監(jiān)管的實(shí)際要求和人民銀行工作的客觀需要，亟待進(jìn)行修訂。

基于以上原因，《中國人民銀行2020年規(guī)章制定工作計(jì)劃》明確將修訂《處罰規(guī)定》納入其中，并依據(jù)相關(guān)法律和黨中央國務(wù)院的新要求擬定了新的《處罰規(guī)定》。

二、主要思路

(一)以“查處分離”為核心，理順行政處罰程序。

“查處分離”機(jī)制有利于規(guī)避行政執(zhí)法中的道德風(fēng)險(xiǎn)和人情風(fēng)險(xiǎn)，制約和控制權(quán)力濫用，統(tǒng)一處罰尺度和標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)執(zhí)法檢查工作和行政處罰工作的專業(yè)化發(fā)展。《處罰規(guī)定》以“查處分離”為核心，對(duì)行政處罰工作中各部門的職責(zé)分工、工作流程和相關(guān)文書等進(jìn)行了重新設(shè)計(jì)，進(jìn)一步完善了行政處罰程序。

(二)堅(jiān)持問題導(dǎo)向，提升行政處罰工作的規(guī)范性。

針對(duì)原《處罰規(guī)定》在管轄、行政處罰委員會(huì)運(yùn)作、案件調(diào)查程序等方面存在的規(guī)定較為概括、操作性不強(qiáng)等問題，《處罰規(guī)定》進(jìn)行了全面完善和規(guī)范，并在合法合規(guī)的前提下，豐富了人民銀行在案件調(diào)查、文書送達(dá)等方面的手段，明確了當(dāng)事人配合案件調(diào)查的義務(wù)和相關(guān)處罰措施。

(三)保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益，增強(qiáng)行政處罰的透明度。

全面落實(shí)《行政處罰法》修改，以及國務(wù)院關(guān)于行政執(zhí)法公示、全過程記錄等新要求，完善權(quán)利義務(wù)告知、聽取當(dāng)事人陳述申辯和組織聽證、行政處罰結(jié)果告知及公示、罰款繳納等制度要求，進(jìn)一步增強(qiáng)行政處罰程序的正當(dāng)性和透明度。

三、主要修訂內(nèi)容

《處罰規(guī)定》共8章54條，具體規(guī)定了行政處罰的實(shí)施原則、職能分工、管轄、行政處罰委員會(huì)的設(shè)立與職權(quán)、案件立案和調(diào)查、案件審理和審議、陳述申辯和聽證、處罰決定等事項(xiàng)，主要修訂內(nèi)容有：

(一)真正做實(shí)行政處罰委員會(huì)，發(fā)揮集體審議功能。

按照“查處分離”的原則，明確人民銀行各級(jí)行設(shè)立行政處罰委員會(huì)，負(fù)責(zé)行政處罰案件的審議和決定，審議行政處罰裁量基準(zhǔn)、涉及行政處罰工作的重要管理制度等重大事項(xiàng)。同時(shí)，結(jié)合工作實(shí)際，規(guī)定了行政處罰委員會(huì)的會(huì)議審議和書面審議方式，增強(qiáng)了審議的靈活性。

(二)以“查處分離”為核心，完善行政處罰程序。

按照“查處分離”的原則，明確執(zhí)法部門、法律部門和行政處罰委員會(huì)的職責(zé)分工;完善案件管轄、立案、調(diào)查、審理、審議、陳述申辯和聽證、決定等程序，全面落實(shí)行政執(zhí)法公示、執(zhí)法決定法制審核制度。

(三)加強(qiáng)行政處罰程序與其他法律程序的銜接。

明確人民銀行不僅可以在現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查、日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人存在違法違規(guī)行為時(shí)立案，啟動(dòng)行政處罰程序，還可以根據(jù)公安機(jī)關(guān)、其他監(jiān)管部門、行業(yè)自律組織等移送的違法違規(guī)線索啟動(dòng)行政處罰程序，并可以依法與其他監(jiān)管部門建立執(zhí)法合作機(jī)制，有利于促進(jìn)監(jiān)管協(xié)助，擴(kuò)大對(duì)違法違規(guī)行為行政處罰的“覆蓋面”。

(四)全面落實(shí)行政執(zhí)法公示、執(zhí)法決定法制審核制度。

根據(jù)國務(wù)院《關(guān)于全面推行行政執(zhí)法公示制度執(zhí)法全過程記錄制度重大執(zhí)法決定法制審核制度的指導(dǎo)意見》等相關(guān)要求，與推行“查處分離”相結(jié)合，由法律部門作為行政處罰委員會(huì)辦公室履行案件立案審查、案件審理、法律文書制作等職責(zé)，將法制審核融入行政處罰全過程。同時(shí)，按照國務(wù)院的相關(guān)要求明確規(guī)定行政處罰結(jié)果信息應(yīng)當(dāng)于行政處罰決定作出之日起七日內(nèi)公示。