5月25日是一年一度的

(資料圖)

中歐基金養(yǎng)老投資日

作為行業(yè)首批養(yǎng)老目標(biāo)基金發(fā)行管理人

中歐基金長期深耕個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)

通過每年的重要時(shí)點(diǎn)

喚醒投資者關(guān)注養(yǎng)老生活

在5月25日舉辦的“超長假期”養(yǎng)老故事會(huì)活動(dòng)上，中歐基金升級了中歐養(yǎng)老品牌主張——“投資更好的養(yǎng)老生活”，提出“養(yǎng)老生活是人生的超長假期”的概念和闡釋，同時(shí)聯(lián)合21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道等4家機(jī)構(gòu)發(fā)布《“更好的養(yǎng)老生活”洞察報(bào)告》，并全新推出養(yǎng)老品牌宣傳片。

“中歐基金具備扎實(shí)的投研能力、良好的公司治理結(jié)構(gòu)與激勵(lì)約束機(jī)制，以及‘聚焦長期業(yè)績的多策略精品店’的戰(zhàn)略定位，為養(yǎng)老業(yè)務(wù)提供了長期發(fā)展的底層土壤。同時(shí)基于‘真心，讓生活更美好’的公司使命，我們也希望付出真心，為廣大投資者爭取更美好的養(yǎng)老生活。在養(yǎng)老業(yè)務(wù)中，我們重視品牌的長期建設(shè)，每年在養(yǎng)老業(yè)務(wù)知識(shí)普及和投教方面不斷實(shí)踐，反哺推動(dòng)業(yè)務(wù)?！敝袣W基金副總經(jīng)理許欣表示，未來公司將繼續(xù)在投研端、產(chǎn)品端和投顧端做好養(yǎng)老業(yè)務(wù)，為投資者提供更好的養(yǎng)老生活。

通過舉辦一年一度的5·25養(yǎng)老投資日活動(dòng)，日常在社交媒體端推出#歐歐說養(yǎng)老#、#牛歐歐的養(yǎng)老學(xué)習(xí)周記#等長線養(yǎng)老投教欄目，以及聯(lián)合代銷渠道印發(fā)個(gè)人養(yǎng)老金規(guī)劃地圖等，中歐基金持續(xù)沉淀豐富的養(yǎng)老品牌資產(chǎn)，努力喚醒投資者關(guān)注養(yǎng)老生活，為養(yǎng)老生活儲(chǔ)備資金實(shí)力與底氣。

01

“更好的養(yǎng)老生活”洞察報(bào)告：如何投資更好的養(yǎng)老生活

在“超長假期”養(yǎng)老故事會(huì)活動(dòng)中，中歐基金聯(lián)合21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道、螞蟻財(cái)富、中信銀行、天天基金、中歐財(cái)富等發(fā)布了《“更好的養(yǎng)老生活”洞察報(bào)告——投資更好的養(yǎng)老生活》（以下簡稱《報(bào)告》）?！秷?bào)告》以美好養(yǎng)老生活是什么、養(yǎng)老生活如何準(zhǔn)備、養(yǎng)老投資準(zhǔn)備的選擇和方法為主線，通過趣味調(diào)研數(shù)據(jù)和深度專業(yè)的研究分析，呈現(xiàn)大家對于更好養(yǎng)老生活的看法、回顧并展望“中國式”養(yǎng)老的發(fā)展。

《報(bào)告》發(fā)現(xiàn)

隨著養(yǎng)老意識(shí)的逐步普及，越來越多的中青年人逐漸不再避諱討論變老，而是樹立了積極的老齡觀，主動(dòng)將更好的養(yǎng)老生活作為一種追求。

從《報(bào)告》的調(diào)查結(jié)果來看

整體上人們對于美好養(yǎng)老生活的理解豐富多元，不過“擁有足夠儲(chǔ)蓄，不用擔(dān)心生活開支”依然是最大的共識(shí)。當(dāng)前我國城鎮(zhèn)居民養(yǎng)老意識(shí)普及率良好，超六成的調(diào)查對象已有養(yǎng)老規(guī)劃，不過僅有13.8%的被調(diào)查者表示，對于自己的養(yǎng)老規(guī)劃“已經(jīng)在實(shí)施”，接近半數(shù)被調(diào)查者的養(yǎng)老規(guī)劃還僅停留在腦海中。同時(shí)，目前尚有部分人群并未對養(yǎng)老進(jìn)行細(xì)致的規(guī)劃?？梢?，如何將養(yǎng)老規(guī)劃理性地付諸于實(shí)際行動(dòng)，還需要大量的投資者教育工作。

《報(bào)告》建議

《報(bào)告》對于個(gè)人養(yǎng)老金制度實(shí)施后如何規(guī)劃自己的養(yǎng)老投資也提出了建議?！秷?bào)告》指出，個(gè)人養(yǎng)老金基金適合于能承受一定投資風(fēng)險(xiǎn)的投資人，可以因人而異選取不同類型的目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金，包括追求穩(wěn)健、平衡和積極成長多種類型。也可以選擇覆蓋退休日期從2025年到2050年不等的目標(biāo)日期基金。事實(shí)上，從海外成熟市場的經(jīng)驗(yàn)來看，個(gè)人養(yǎng)老金主要投資于共同基金，個(gè)人養(yǎng)老金基金的潛力巨大。

21世紀(jì)資本研究院認(rèn)為，在我國人口老齡化問題日益突出的背景下，若想體驗(yàn)高品質(zhì)的美好退休生活，還需要個(gè)人充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，積極投資養(yǎng)老生活，爭取實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的長期保值增值。

02

中歐基金：長期深耕個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)

在2022年11月《個(gè)人養(yǎng)老金實(shí)施辦法》正式頒布后，作為中國養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的第三支柱——個(gè)人養(yǎng)老金開始步入高速發(fā)展，參與者數(shù)量不斷增加。

作為行業(yè)首批養(yǎng)老目標(biāo)基金發(fā)行管理人，中歐基金長期將養(yǎng)老業(yè)務(wù)作為公司重點(diǎn)戰(zhàn)略業(yè)務(wù)，專門成立了養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部，對養(yǎng)老金業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)籌管理，并由公司副總經(jīng)理兼任部門總監(jiān)，努力將各項(xiàng)服務(wù)與第三支柱個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的相關(guān)工作做扎實(shí)。同時(shí)，從組織架構(gòu)、投研能力、產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)、投教陪伴、品牌營銷等各方面長遠(yuǎn)規(guī)劃，進(jìn)行長期戰(zhàn)略布局。

“我們進(jìn)行了全產(chǎn)品線的布局，包括按照客戶投資風(fēng)險(xiǎn)的定位不同，目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品分成了穩(wěn)健、平衡、積極，我們針對不同退休年齡的人群，設(shè)計(jì)了全年齡客戶的一站式養(yǎng)老解決方案，但我們不會(huì)止步于此，還需要不斷地進(jìn)化。”許欣總結(jié)道。

截至目前，中歐基金已經(jīng)成立包括中歐預(yù)見養(yǎng)老2025一年持有、中歐預(yù)見養(yǎng)老2035三年持有、中歐預(yù)見養(yǎng)老2045三年持有、中歐預(yù)見養(yǎng)老2050五年持有、中歐預(yù)見養(yǎng)老2055五年持有等養(yǎng)老目標(biāo)日期產(chǎn)品（TDF），以及中歐預(yù)見積極養(yǎng)老五年持有、中歐預(yù)見平衡養(yǎng)老三年持有、中歐預(yù)見穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有等養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品（TRF）。

中歐預(yù)見系列TDF旨在形成梯度布局，滿足不同年齡客戶的養(yǎng)老投資訴求；TRF則旨在形成不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的產(chǎn)品布局，通過基本覆蓋各風(fēng)險(xiǎn)偏好和主要年齡段的養(yǎng)老業(yè)務(wù)線結(jié)構(gòu)，提供一站式養(yǎng)老配置工具。正是基于深厚扎實(shí)的養(yǎng)老業(yè)務(wù)能力基礎(chǔ)，中歐基金在《個(gè)人養(yǎng)老金實(shí)施辦法》正式頒布后，火速配合推進(jìn)，旗下四只養(yǎng)老目標(biāo)基金已順利增設(shè)Y份額并全部納入市場首批個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄。

03

中歐養(yǎng)老專家團(tuán)：專業(yè)背景多元、研究平臺(tái)全力支持

在投研團(tuán)隊(duì)方面

中歐基金養(yǎng)老專家團(tuán)以多資產(chǎn)策略組負(fù)責(zé)人黃華和FOF策略組負(fù)責(zé)人桑磊及兩大策略組成員為核心，結(jié)合整體投研平臺(tái)，專門服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老金相關(guān)投資研究工作，努力為個(gè)人養(yǎng)老金創(chuàng)造更理想的長期回報(bào)。

桑磊具有險(xiǎn)資管理背景，從業(yè)經(jīng)歷超過15年。2016年加入中歐基金后，于2018年起擔(dān)任FOF系列基金經(jīng)理，管理基金經(jīng)驗(yàn)超過4年。作為團(tuán)隊(duì)領(lǐng)軍人物，桑磊強(qiáng)于配置和選品，立足長期，采用“核心（追求長期穩(wěn)定超額收益）+衛(wèi)星（把握行業(yè)/資產(chǎn)輪動(dòng)機(jī)會(huì)）”資產(chǎn)均衡配置策略，不賭任何一種市場風(fēng)格或者行業(yè)賽道?；谏疃妊芯?，綜合“投資目標(biāo)+投資策略+投資行為”三維選基法，在眾品類中嚴(yán)選優(yōu)秀的基金產(chǎn)品，構(gòu)建均衡組合，力求通過二次分散平抑波動(dòng)，提升風(fēng)險(xiǎn)收益比。

投資策略

同時(shí)，作為權(quán)益大廠，中歐基金旗下的多個(gè)權(quán)益投資團(tuán)隊(duì)提供了多元的投資策略，擁有主觀基本面、基本面量化、固收等齊全的產(chǎn)品線，能為FOF基金提供優(yōu)質(zhì)豐富的底層產(chǎn)品。

數(shù)據(jù)顯示，成立滿一年的中歐養(yǎng)老目標(biāo)基金產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)異。截至今年第一季度，中歐預(yù)見養(yǎng)老2035三年持有FOF、中歐預(yù)見養(yǎng)老2050五年持有FOF、中歐預(yù)見養(yǎng)老2025一年持有FOF成立以來的投資回報(bào)率分別為54.95%、40.72%和8.81%，均跑贏業(yè)績比較基準(zhǔn)。

養(yǎng)老生活就是人生的超長假期。展望未來，中歐基金將在“投資更好的養(yǎng)老生活”的品牌主張下，用豐富齊全的產(chǎn)品、穩(wěn)健出色的業(yè)績和個(gè)性化投顧服務(wù)滿足全年齡客戶的一站式養(yǎng)老投資訴求，長期陪伴客戶養(yǎng)老投資旅程。

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來源 中歐基金

編輯 吳艷紅

責(zé)編 朱峰

監(jiān)制 于雪

校審 譚錄崗

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