河北沙河農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱沙河農(nóng)商行）（曾用名：沙河市農(nóng)村信用合作聯(lián)社），成立于2007年，河北鼎基環(huán)保工程集團(tuán)成員，實(shí)繳資本53312.7萬(wàn)人民幣。自2016年以來(lái)，沙河農(nóng)商行多次被相關(guān)機(jī)構(gòu)做出行政處罰，主要違法違規(guī)事實(shí)有丟失金融許可證且瞞報(bào)造假、違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、稅收違法等，共計(jì)罰沒(méi)金額146.18萬(wàn)元。另?yè)?jù)公開(kāi)資料顯示，沙河農(nóng)商行曾向失信被執(zhí)行企業(yè)發(fā)放巨額貸款。

(相關(guān)資料圖)

融資金額遠(yuǎn)超實(shí)繳注冊(cè)資本

2023年5月22日，邢銀保監(jiān)局同意河北沙河農(nóng)商銀行定向募股方案，定向募集不超過(guò)26500萬(wàn)股。

圖片來(lái)源：中國(guó)債券信息網(wǎng)

據(jù)2023年河北省支持中小銀行發(fā)展專項(xiàng)債券（一期）—2023年河北省政府專項(xiàng)債券（十八期）項(xiàng)目概況附件顯示：河北23家農(nóng)商行、農(nóng)信聯(lián)社募股方案獲批擬補(bǔ)充資本150億元，其中沙河農(nóng)商行申請(qǐng)政府專項(xiàng)債券補(bǔ)充資本項(xiàng)目金額為8個(gè)億。

向 “失信被執(zhí)行企業(yè)”放貸800萬(wàn)元

據(jù)天眼查顯示：沙河市金東玻璃有限公司自2017年11月22日至2019年9月9日期間，因有履行能力而拒不履行生效法律文書(shū)確定義務(wù)，相繼四次被沙河市人民法院、任縣人民法院、邢臺(tái)市橋東區(qū)

人民法院立案執(zhí)行，全部未履行。

圖片來(lái)源：天眼查

然而，沙河市金東玻璃有限公司(下稱沙河金東玻璃)在被列為失信執(zhí)行人的情況下，沙河農(nóng)商行依然于2020年1月23日，與其簽訂了一份借貸合同，合同標(biāo)注：沙河金東玻璃以貨物抵押方式獲得沙河農(nóng)商行貸款800萬(wàn)元人民幣。

無(wú)視審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則內(nèi)控不嚴(yán)被多次處罰

相關(guān)信息顯示，沙河農(nóng)商行，自2016年12月27日至2018年11月20日期間，曾多次被相關(guān)機(jī)構(gòu)做出行政處罰，共計(jì)罰沒(méi)金額146.18萬(wàn)元。具體處罰信息如下：

圖片來(lái)源：企業(yè)預(yù)警通

2016年12月27日，沙河農(nóng)商行，因違反《反洗錢法》第32條有關(guān)規(guī)定，單位被罰款人民幣10萬(wàn)元，個(gè)人被罰款5000元。做出行政處罰決定機(jī)關(guān)為中國(guó)人民銀行石家莊中心支行。

2017年1月13日，沙河農(nóng)商行因涉嫌違反法律法規(guī)，被邢臺(tái)市地稅局稽查局處罰 361846.27元。

2018年11月20日，沙河農(nóng)商行因內(nèi)部管理不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》第四十六條，被邢臺(tái)銀監(jiān)分局處以50萬(wàn)元罰款。

2017年3月17日，沙河農(nóng)商行因丟失金融許可證且瞞報(bào)造假，違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》第四十六條，被邢臺(tái)銀監(jiān)分局處以50萬(wàn)元罰款。

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