河北沙河農村商業(yè)銀行股份有限公司（簡稱沙河農商行）（曾用名：沙河市農村信用合作聯(lián)社），成立于2007年，河北鼎基環(huán)保工程集團成員，實繳資本53312.7萬人民幣。自2016年以來，沙河農商行多次被相關機構做出行政處罰，主要違法違規(guī)事實有丟失金融許可證且瞞報造假、違反審慎經營規(guī)則、稅收違法等，共計罰沒金額146.18萬元。另據(jù)公開資料顯示，沙河農商行曾向失信被執(zhí)行企業(yè)發(fā)放巨額貸款。

(相關資料圖)

融資金額遠超實繳注冊資本

2023年5月22日，邢銀保監(jiān)局同意河北沙河農商銀行定向募股方案，定向募集不超過26500萬股。

圖片來源：中國債券信息網(wǎng)

據(jù)2023年河北省支持中小銀行發(fā)展專項債券（一期）—2023年河北省政府專項債券（十八期）項目概況附件顯示：河北23家農商行、農信聯(lián)社募股方案獲批擬補充資本150億元，其中沙河農商行申請政府專項債券補充資本項目金額為8個億。

向 “失信被執(zhí)行企業(yè)”放貸800萬元

據(jù)天眼查顯示：沙河市金東玻璃有限公司自2017年11月22日至2019年9月9日期間，因有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務，相繼四次被沙河市人民法院、任縣人民法院、邢臺市橋東區(qū)

人民法院立案執(zhí)行，全部未履行。

圖片來源：天眼查

然而，沙河市金東玻璃有限公司(下稱沙河金東玻璃)在被列為失信執(zhí)行人的情況下，沙河農商行依然于2020年1月23日，與其簽訂了一份借貸合同，合同標注：沙河金東玻璃以貨物抵押方式獲得沙河農商行貸款800萬元人民幣。

無視審慎經營規(guī)則內控不嚴被多次處罰

相關信息顯示，沙河農商行，自2016年12月27日至2018年11月20日期間，曾多次被相關機構做出行政處罰，共計罰沒金額146.18萬元。具體處罰信息如下：

圖片來源：企業(yè)預警通

2016年12月27日，沙河農商行，因違反《反洗錢法》第32條有關規(guī)定，單位被罰款人民幣10萬元，個人被罰款5000元。做出行政處罰決定機關為中國人民銀行石家莊中心支行。

2017年1月13日，沙河農商行因涉嫌違反法律法規(guī)，被邢臺市地稅局稽查局處罰 361846.27元。

2018年11月20日，沙河農商行因內部管理不到位，嚴重違反審慎經營規(guī)則。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》第四十六條，被邢臺銀監(jiān)分局處以50萬元罰款。

2017年3月17日，沙河農商行因丟失金融許可證且瞞報造假，違反審慎經營規(guī)則，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》第四十六條，被邢臺銀監(jiān)分局處以50萬元罰款。

新黃河客戶端：路遠 編輯：孫菲菲